「NISA」小ネタ集

「NISA」のことをいくつかまとめてみました。

ご参考になれば幸いです。

■「NISA」と「つみたてNISA」は併用できない。

毎年変更することは可能ですが、同じ年に２つのNISA口座は持てません。

■金融機関の変更は可能。

可能ですが、例えば２０１８年の１月にA証券のNISA口座で買い付けをした場合、

２０１８年は金融機関を変更することはできません。

■金融機関を変更しても変更前の口座で買った商品を変更先に移すことはできない。

変更の度にNISA口座が増えてしまうので金融機関の変更はできるだけしない方が

よいでしょう。

■年間の上限額に手数料は含まない。

あくまで上限額イコール投資額です。

■１２０万円を超えていてもそのままの金額でロールオーバーできる。

非課税期間の５年終了時のロールオーバーに限ります。

つみたてNISAはロールオーバーできません。

■投資信託の分配金再投資は枠を消費します。

つみたてNISAで年間４０万円をめいっぱい使うことにしている人は

注意が必要です。

■１月に買っても１２月に買っても年末で非課税期間は終了。

NISA口座で２０１８年の１月に買った商品も１２月に買った商品も

２０２２年の年末で非課税期間は終了します。

非課税期間は”最長で５年”となります。