NISA口座の変更の注意点

前回の記事ではNISA口座を開設する際には金融機関をじっくり吟味

しましょうということを書きましたが、

もう既にNISA口座を開設してしまって変更を考えている方に

注意点をお伝えしようと思います。

まず１つ目ですが、

例えば今年中に今のNISA口座を違う金融機関にしたいと考えた場合、

今年、今のNISA口座で株や投資信託を買っていないことが

条件となります。

今年はあと１ヶ月ですから我慢するとして、

来年になって１度でも今のNISA口座で株や投資信託を買ってしまうと

その年はNISA口座の変更はできませんので、

変更を考えている方は気をつけておいて下さい。

２つ目ですが、

A証券のNISA口座をやめて、B証券にする場合、

A証券で買っていた株や投資信託はそのまま買った時から

５年間は非課税となります。

B証券に口座を移すことでA証券のNISA口座の株や投資信託が

課税になるわけではありません。

ただ、気をつけたいのはA証券で買っていた株や投資信託は

ロールオーバーはできないため、５年で非課税期間は終了となりますし、

B証券のNISA口座にそれらを移すこともできません。

こう考えてくると、やはり金融機関の変更はストレスが大きそうですね。

既に、開設してしまっている方は、どうすればよいかじっくり考えて

みて下さいね。