一般NISAは終了します②

現在の「一般NISA」は２０２３年で終了します。

２０２４年からは「新・NISA」という制度が始まります。

皆さんの中には今、現在「一般NISA」を使って投資されている方も

いらっしゃるかと思います。

そういう方は２０２４年になるとどうすればよいのでしょうか？

現在「一般NISA」を利用していれば２０２４年になると

自動的に「新・NISA」が設定されます。

”自動的に”なので改めて金融機関に本人確認書類などを提出する必要は

ありません。

２０１９年に「一般NISA」の口座を開設したとします。

本来であれば現在の「一般NISA」の制度は２０２３年で終了ですので

２０１９年に購入した商品は２０２３年の年末までに「売る」もしくは

「課税口座」に移すの２択しかありませんが、

２０２４年から「新・NISA」が始まることによって

「新・NISA」に移す（ロールオーバー）も可能となります。

ロールオーバーをしたい場合はご自身で手続きをする必要があります。

何も手続きをしないでいると「課税口座」に移されてしまうことになります。

このあたりは現在の「一般NISA」と同じと思っていただいてよいと思います。

但し、株式や投資信託の中には「新・NISA」では買えない予定になっている

ものがあります。

これらの株式や投資信託を現在「一般NISA」で保有していても

「新・NISA」にロールオーバーはできませんので注意して下さい。